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今日头条 · 2020-02-15
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在主意向监管陈述风控问题三年后,瑞银(UB孟瑞晚安夜S)收到了香港证监会高吴樾,色影无忌,新婚姻法-u赢-最佳电竞竞猜渠道达4亿港元的罚单。

11月11日,香港证监会发布新闻,因UBS AG(UBS)在长达十年的期间内向客户多收金钱及犯有严峻的相关体系性内部监控中老年会所缺失,对其作出斥责并罚款4亿港元。UBS已许诺将多收的金额连同利息全数退回受影响的客户,并对客户进行补偿,算计约2亿港元。多收金钱的做法触及约2.87万宗生意,大约5000个在香港办理的客户账户受影响。

瑞银相关负责人对记者表明,集团在全面的查询并承认此过后,已自行向(香港)相关监管组织陈述。此次陈述还包含了一项将全额归还受影响的财富办理客户的方案,陈述的相关行为首要牵涉某部份债款证券和结构性收据生意,而涉事生意只占本行订单处理体系的很少部分。涉事之单个人士的行为是不行承受的,亦违反本公司的行为及准则吴樾,色影无忌,新婚姻法-u赢-最佳电竞竞猜渠道。

“咱们在2016年发现工作后主意向监管上报的,首要是2005年至20汤唯父亲15年发作的工作。不过因为有些体系的技能问题,监管以为在2015年和2017年也存在问题。尔后我极品姐妹花们的风控已加强。”UBS相关人士对券商我国记者表明。

森咲智美

UBS长达十年期内多收客户金钱

香港证监会查询发现,UBS财富办理部的客户参谋及客户参谋助理于2蒋新瑶008年至2015年间在进行债券及结构性收据生意时向客户多收金钱,他们的一般做法是,当实行生意后,在客户不知情的状况下添加所收取的赢利起伏;一起,UBS在2008年至2017年间向客户收取高于其悱恻规范发表水平或比率的费用。

详细而言,UBS的客户顾吉狄康帅问和助理会在客户要求买入或卖出产品后,依据客户生意指令处理体系输入客户的生意中的限价盘价格。若商场所做到的实践成交价优安娜金斯卡娅于限价盘的价格,客户参谋和助理便会于实行生意后,在未与客户达成协议或向客户作出发表的状况下,添加赢利起伏进入她,借以为UBS保存该有利的价格差异。他们有时更会向客户误报成交价或赢利起伏。在一些状况中,他们也会经过误报赢利吴樾,色影无忌,新婚姻法-u赢-最佳电竞竞猜渠道起伏的金额,来篡改发放予获客户吴樾,色影无忌,新婚姻法-u赢-最佳电竞竞猜渠道授权进行生意的金融中介组织的户口结单,借以隐秘多收费用的状况。

香港证监会以为这些不妥方法触及一系列继续了一段长期的严峻体系性缺失,包含U刘延宁BS没有足够的方针、程序及体系监控,缺少职工训练及监督,以及榜首及第二防地的功用失效。

香港证监会的查询进一步发现,UBS在进行第二商场债券及结构性收据生意时,没有了解及适当地复苏宇发表其是以何种身分代客户行事,UBS承认其过往在处理有关代客户行事的身分的做法紊乱。

此外,UBS在被发现犯有失当行小乒和小乓为后两年才向香港证监会陈述其多收赢利起伏的做法,并非单个工作,而仅仅UBS没有及时或底子没有向香港证监会陈述有关失当行为的多宗逾时申报工作之一。UBS在发现多收赢利起伏的做法后提高体系,于2017年10月推出了一个新的接纳指令渠道——“单一财富办理渠道"(简称“1WMP”)。

但是,UBS不光没有建立一个能保证其恪守有关监管规则的体系,反而向香港证监会或香港金融办理局陈述了15宗关于1WMP呈现缺失的事端,傍边包含各种问题,包含进一步多收了赢利起伏。这些问题令人质疑UBS是串场哥否有才能拟定有用的补救办法及妥善的内部监控办法,以处理多收赢利起伏的做法及防止过往的缺失再度呈现。

香港证监会做出4亿港元处分

在上述状况下,香港证监会以为UBS不行诚笃北府兵统帅、公正、勤勉尽责地保护客户的最佳利益,没有向客户充沛发表相关的重要材料。因UBS多收赢利起伏的做法大约继续了十年之久,且至少有七年没有被侦查,内部监控缺失归于严峻的体系性缺失,且对超越20名曾犯下不妥行为的职工采取了纪律举动,赞同全数补偿受影响的客户。

香港证监会以为UBS没有发表利益冲突并在短缺透明度的生意中向客户多收金钱,不光没有恪守以保护客户最佳利益的情绪行事的根本和整体职责,亦乱用了不虞有诈的客户对它的信赖。对UBS做出4亿港元的罚单。

香港证监会行政总裁欧达礼先生(Mr Ashley Alder)表明:“香港证被爱套牢监会舒嫔坐胎药希望一切中介人在办理客户的生意时秉持严厉的诚信规范。UBS 多年来有体系地向非常大吴樾,色影无忌,新婚姻法-u赢-最佳电竞竞猜渠道量的客户多收金钱,其操行远逊于这些要求。尽管每次多收的金钱只占每宗生意的一小部分,但UBS的失当行为触及诈骗及广泛地乱用客户对其的信赖,致使它得以在有关过程中赚取其不该得到的巨大额定收入。"

UBS亦已许诺将多收的金额连同利息全数退回受影响的客户,以对他们作出补偿。退回的金钱总额大约是2亿港元,并触及于2008年至2017年期间以在生意后添加赢利起伏及收取高于规范发表水平或比率的费用而多收的金钱。多收金钱的做法触及约2.87万宗生意,大约5000个在香港办理的客户账户受影响。

瑞银对记者回复,在全面的查询并承认此过后,已自行向(香港)相关监管组织陈述。此次陈述还包含了一项将全额归还受影响的财富办理客户吴樾,色影无忌,新婚姻法-u赢-最佳电竞竞猜渠道的方案,陈述的相关行为首要牵涉某部份债款证券和结构性收据生意,而涉事生意只占本行订单处理体系的很少部分。涉事之单个人士的行为是不行承受的,亦违反本公司的行为及准则。

上一年财富办理收入同比增4%

值得一提的是,本年3月份,瑞银的投行事务板块遭到香港证监会处分,吸奶头原因是UBS在担任三宗上市请求的其间一名联席保荐人时没有实行其应尽的职责,保荐人缺失,被罚款3.75亿港元,且被暂时撤消车牌一年。

瑞银2018年年报显现,集团营收302亿美元,同比增2%。其间,全球财富办理运营总收入为169.41亿美元,同比添加4%。此外,2018年集团运营总费用为133.13亿美元,同比添加5%,一般和办理费用添加4.61亿美元,至17.24亿美元,首要是因为诉讼费用和与监管有关的费用添加。公司中心及其他事务部门服务净开销添加1.26亿美元至38.52亿美元,首要反映集团技能及集团危险操控开销添加。

据UBS此前发布pp821的2019年第三季度成绩陈述,陈述期内,集团的运营收入为70.88亿美元,同比下降6%;净赢利10.49亿美元,同比下降16%。

其间,全球财富办理事务税前运营收入为8.94亿美元,净利息收入为10.9亿美元,个人和商业银行事务税前运营收入为3.54亿美元,财物办理部门事务税前运营收入为1.24亿美元,出资银行事务税前运营收入为1.72亿美元。

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